[{"text":"OFICIAL CUMPLIMIENTO","done":false,"note":"<p style=\"text-align: center;\"><strong>&iquest;Qu&eacute; es el Oficial de Cumplimiento (OC)?</strong></p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Es la persona designada por el sujeto obligado (casa de cambio) responsable de implantar y vigilar el Sistema de Prevenci&oacute;n de LA/FT (SPLAFT), monitorear operaciones, reportar las operaciones sospechosas (ROS) a la UIF-Per&uacute;, y asesorar a la gerencia/Directorio en materia LA/FT(lavado de activos y financiamiento del terrorismo). Debe actuar con autonom&iacute;a e independencia y tener acceso directo a la alta direcci&oacute;n.</p>\n<h3 data-start=\"348\" data-end=\"373\">&iquest;Qu&eacute; hace, en simple?</h3>\n<ul data-start=\"374\" data-end=\"1180\">\n<li data-start=\"374\" data-end=\"512\">\n<p data-start=\"376\" data-end=\"512\"><strong data-start=\"376\" data-end=\"395\">Crea y mantiene</strong> las pol&iacute;ticas y procedimientos SPLAFT (KYC, conocimiento del cliente; monitoreo de operaciones; gesti&oacute;n de riesgos).&nbsp;&nbsp;</p>\n</li>\n<li data-start=\"513\" data-end=\"654\">\n<p data-start=\"515\" data-end=\"654\"><strong data-start=\"515\" data-end=\"548\">Eval&uacute;a clientes y operaciones</strong>: valida identidad, actividad econ&oacute;mica, origen de fondos, PEP, listas de sanciones, y patrones de riesgo.</p>\n</li>\n<li data-start=\"655\" data-end=\"786\">\n<p data-start=\"657\" data-end=\"786\"><strong data-start=\"657\" data-end=\"685\">Monitorea en tiempo real</strong> (o casi): detecta montos, frecuencias o comportamientos fuera de perfil; genera alertas e investiga.</p>\n</li>\n<li data-start=\"787\" data-end=\"911\">\n<p data-start=\"789\" data-end=\"911\"><strong data-start=\"789\" data-end=\"800\">Reporta</strong>: env&iacute;a Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y/o de operaciones por encima de umbrales cuando corresponde.</p>\n</li>\n<li data-start=\"912\" data-end=\"978\">\n<p data-start=\"914\" data-end=\"978\"><strong data-start=\"914\" data-end=\"926\">Capacita</strong> al equipo y verifica que todos apliquen las reglas.</p>\n</li>\n<li data-start=\"979\" data-end=\"1097\">\n<p data-start=\"981\" data-end=\"1097\"><strong data-start=\"981\" data-end=\"1004\">Conserva evidencias</strong>: guarda formularios, verificaciones, alertas, decisiones y reportes por los plazos exigidos.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1098\" data-end=\"1180\">\n<p data-start=\"1100\" data-end=\"1180\"><strong data-start=\"1100\" data-end=\"1134\">Informa al Directorio/Gerencia</strong> con indicadores y brechas, y propone mejoras.</p>\n</li>\n</ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">&nbsp;</p>\n<p style=\"text-align: justify;\">&nbsp;</p>"},{"text":"Ley N.º 27693 (UIF-Perú)","done":false,"note":"<h1 data-start=\"558\" data-end=\"580\">Marco legal esencial</h1>\n<ul data-start=\"581\" data-end=\"1244\">\n<li data-start=\"581\" data-end=\"711\">\n<p data-start=\"583\" data-end=\"711\"><strong data-start=\"583\" data-end=\"611\">Ley N.&ordm; 27693 (UIF-Per&uacute;)</strong>: crea la UIF y fija obligaciones de reporte y colaboraci&oacute;n. <span class=\"\" data-state=\"closed\"><span class=\"ms-1 inline-flex max-w-full items-center relative top-[-0.094rem] animate-[show_150ms_ease-in]\" data-testid=\"webpage-citation-pill\"><a class=\"flex h-4.5 overflow-hidden rounded-xl px-2 text-[9px] font-medium transition-colors duration-150 ease-in-out text-token-text-secondary! bg-[#F4F4F4]! dark:bg-[#303030]!\" href=\"https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/NORM_GEN_LAFT/19112018_Version_Concordada_Ley%2027693.pdf?utm_source=chatgpt.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span class=\"relative start-0 bottom-0 flex h-full w-full items-center\"><span class=\"flex h-4 w-full items-center justify-between\"><span class=\"max-w-[15ch] grow truncate overflow-hidden text-center\">SBS</span><span class=\"-me-1 flex h-full items-center rounded-full px-1 text-[#8F8F8F]\">+1</span></span></span></a></span></span></p>\n</li>\n<li data-start=\"712\" data-end=\"894\">\n<p data-start=\"714\" data-end=\"894\"><strong data-start=\"714\" data-end=\"776\">Reglamento de Gesti&oacute;n de Riesgos LA/FT (SBS N.&ordm; 2660-2015)</strong> y normas espec&iacute;ficas SBS: regulan funciones y exigencias del OC y del SPLAFT. <span class=\"\" data-state=\"closed\"><span class=\"ms-1 inline-flex max-w-full items-center relative top-[-0.094rem] animate-[show_150ms_ease-in]\" data-testid=\"webpage-citation-pill\"><a class=\"flex h-4.5 overflow-hidden rounded-xl px-2 text-[9px] font-medium transition-colors duration-150 ease-in-out text-token-text-secondary! bg-[#F4F4F4]! dark:bg-[#303030]!\" href=\"https://www.sbs.gob.pe/Portals/0/jer/Auto_Nuevas_Empresas/Normas_Comunes/7.%20Reg.%20Gesti%C3%B3n%20de%20Riesgos%20de%20Lavado%20de%20Activos_Res.%20SBS%20N%C2%B0%202660-2015.pdf?utm_source=chatgpt.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span class=\"relative start-0 bottom-0 flex h-full w-full items-center\"><span class=\"flex h-4 w-full items-center justify-between\"><span class=\"max-w-[15ch] grow truncate overflow-hidden text-center\">SBS</span><span class=\"-me-1 flex h-full items-center rounded-full px-1 text-[#8F8F8F]\">+1</span></span></span></a></span></span></p>\n</li>\n<li data-start=\"895\" data-end=\"1093\">\n<p data-start=\"897\" data-end=\"1093\"><strong data-start=\"897\" data-end=\"932\">Norma SBS N.&ordm; 789-2018 y modif.</strong>: define al OC y sus responsabilidades (aplicable a varios supervisados; usar la versi&oacute;n que corresponda a tu categor&iacute;a). <span class=\"\" data-state=\"closed\"><span class=\"ms-1 inline-flex max-w-full items-center relative top-[-0.094rem] animate-[show_150ms_ease-in]\" data-testid=\"webpage-citation-pill\"><a class=\"flex h-4.5 overflow-hidden rounded-xl px-2 text-[9px] font-medium transition-colors duration-150 ease-in-out text-token-text-secondary! bg-[#F4F4F4]! dark:bg-[#303030]!\" href=\"https://www.gacetajuridica.com.pe/boletin-nvnet/ar-web/Res789-2018-SBS.pdf?utm_source=chatgpt.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span class=\"relative start-0 bottom-0 flex h-full w-full items-center\"><span class=\"flex h-4 w-full items-center justify-between overflow-hidden\"><span class=\"max-w-[15ch] grow truncate overflow-hidden text-center\">gacetajuridica.com.pe</span></span></span></a></span></span></p>\n</li>\n<li data-start=\"1094\" data-end=\"1244\">\n<p data-start=\"1096\" data-end=\"1244\"><strong data-start=\"1096\" data-end=\"1131\">Registro SBS de Casas de Cambio</strong> (previo a operar) y comunicaci&oacute;n de <strong data-start=\"1168\" data-end=\"1190\">designaci&oacute;n del OC</strong> v&iacute;a <strong data-start=\"1195\" data-end=\"1205\">SISDEL</strong>.</p>\n</li>\n</ul>"},{"text":"Vocabulario","done":false,"note":"<p>&nbsp;</p>\n<h3 data-start=\"1182\" data-end=\"1236\">Claves espec&iacute;ficas para una casa de cambio virtual</h3>\n<ul data-start=\"1237\" data-end=\"2029\">\n<li data-start=\"96\" data-end=\"171\">\n<p data-start=\"98\" data-end=\"171\"><strong data-start=\"98\" data-end=\"126\">KYC (Know Your Customer)</strong> = <strong data-start=\"129\" data-end=\"169\">Conoce a tu cliente persona natural.</strong></p>\n</li>\n<li data-start=\"172\" data-end=\"256\">\n<p data-start=\"174\" data-end=\"256\"><strong data-start=\"174\" data-end=\"202\">KYB (Know Your Business)</strong> = <strong data-start=\"205\" data-end=\"256\">Conoce a tu cliente empresa (persona jur&iacute;dica).</strong></p>\n</li>\n<li data-start=\"1237\" data-end=\"1357\">&nbsp;</li>\n<li data-start=\"1237\" data-end=\"1357\"><strong>UIF-Per&uacute;: </strong>Unidad de Inteligencia Financiera del Per&uacute;</li>\n<li data-start=\"1237\" data-end=\"1357\"><strong data-start=\"1239\" data-end=\"1268\"><strong data-start=\"1343\" data-end=\"1353\">SPLAFT</strong> (pol&iacute;ticas, procedimientos, matrices de riesgo, controles y auditor&iacute;as).</strong></li>\n<li data-start=\"1237\" data-end=\"1357\">&nbsp;</li>\n<li data-start=\"1237\" data-end=\"1357\">\n<p data-start=\"1239\" data-end=\"1357\"><strong data-start=\"1239\" data-end=\"1268\">Onboarding digital seguro</strong>: captura de documento, prueba de vida/biometr&iacute;a, validaciones contra registros y listas.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1358\" data-end=\"1461\">\n<p data-start=\"1360\" data-end=\"1461\"><strong data-start=\"1360\" data-end=\"1389\">KYC escalonado por riesgo</strong>: cliente ocasional vs. recurrente; l&iacute;mites y documentaci&oacute;n seg&uacute;n nivel.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1462\" data-end=\"1596\">\n<p data-start=\"1464\" data-end=\"1596\"><strong data-start=\"1464\" data-end=\"1504\">Monitoreo transaccional automatizado</strong>: reglas por monto, frecuencia, contrapartes, bancos, geograf&iacute;a, horarios, dispositivos, IP.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1597\" data-end=\"1679\">\n<p data-start=\"1599\" data-end=\"1679\"><strong data-start=\"1599\" data-end=\"1619\">Listas y alertas</strong>: sanciones, PEP, noticias negativas; revisiones peri&oacute;dicas.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1680\" data-end=\"1792\">\n<p data-start=\"1682\" data-end=\"1792\"><strong data-start=\"1682\" data-end=\"1707\">Gesti&oacute;n de incidentes</strong>: intento de fraude/cuenta mulera, suplantaci&oacute;n, chargebacks; bloqueo y escalamiento.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1793\" data-end=\"1902\">\n<p data-start=\"1795\" data-end=\"1902\"><strong data-start=\"1795\" data-end=\"1817\">Trazabilidad total</strong>: todo lo que el sistema hace (verificaciones, alertas, decisiones) queda registrado.</p>\n</li>\n<li data-start=\"1903\" data-end=\"2029\">\n<p data-start=\"1905\" data-end=\"2029\"><strong data-start=\"1905\" data-end=\"1931\">Privacidad y seguridad</strong>: cifrado de datos, control de accesos, segregaci&oacute;n de funciones (quien vende no aprueba alertas).</p>\n</li>\n</ul>","share_id":"521b48aeb40a88e03afb78abdd43901e"}]